1 month Ago
Reuters onthulde een jaar geleden dat meer dan zes banken, waaronder NatWest en Lloyds, deel uitmaakten van proeven met wetshandhavings- en overheidsinstanties waarbij inlichtingen werden gedeeld over rekeningen van klanten die aanleiding gaven tot bezorgdheid over economische criminaliteit die een bedreiging vormde voor Groot-Brittannië. De NCA, een toponderzoeker, zegt dat het project in mei van start is gegaan, vrijwillige gegevensuitwisselingsovereenkomsten met Santander , TSB, Metro Bank en Starling Bank omvatte en al acht nieuwe criminele netwerken had geïdentificeerd die mogelijk misbruik maken van het financiële systeem. Groot-Brittannië heeft zijn inspanningen opgevoerd om economische criminaliteit aan te pakken, die de economie volgens wetgevers jaarlijks ongeveer 350 miljard pond (452 miljard dollar) kost, nadat de Russische invasie van Oekraïne in 2022 aan het licht bracht hoe kleptocraten en criminelen het land gebruikten als toevluchtsoord om "zwart geld" wit te wassen, te verbergen en uit te geven.
Adrian Searle, directeur van het National Economic Crime Centre van de NCA, vertelde aan Reuters dat drie criminele netwerken voor verder onderzoek waren doorgegeven aan de inlichtingendienst van de NCA. Het project heeft ook nieuwe inlichtingen aan het licht gebracht die verband houden met 10 van de grootste onderzoeken van het agentschap. Hij gaf geen details vrij.
"Het fundamentele doel is om de gezamenlijke inspanningen van wetshandhaving, overheid, regelgevende instanties en de particuliere sector samen te brengen om economische criminaliteit te bestrijden," zei Searle. Singapore lanceerde in april met zes banken een digitaal platform voor het delen van klantgegevens, COSMIC genaamd (Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorist Financing Information and Cases). Maar dit omvat geen wetshandhaving, zei Searle.
GEGEVENSBESCHERMING In het kader van het programma, dat tot oktober loopt, wordt bankpersoneel bij de NCA gedetacheerd om een team van 15 tot 20 inlichtingenofficieren, gegevenswetenschappers en analisten te vormen om geldbewegingen te onderzoeken die op crimineel gedrag kunnen duiden - en ervoor te zorgen dat legitieme klanten met rust worden gelaten. Banken zijn al lang huiverig voor het delen van klantgegevens uit angst om in overtreding te komen met de Europese wetgeving op het gebied van gegevensbescherming en privacy, wat zou kunnen leiden tot rechtszaken door klanten van wie de rekeningen zijn geblokkeerd in afwachting van het onderzoek. Maar de NCA en de banken staan erop dat ze alleen rekeninggegevens delen met "meerdere duidelijke indicatoren van economische criminaliteit" over klanten, mensen of bedrijven die voldoen aan een aantal criteria over mogelijk crimineel gedrag.
De advocaten van de banken hebben er ook voor gezorgd dat het delen van gegevens aan een aanvaardbaar risico voldoet. "We zijn ons terdege bewust van de problemen rond gegevensprivacy," zei een leidinggevende van een bank die bij de rechtszaak betrokken is. "Het is ook duidelijk dat onze algemene voorwaarden als banken ons in staat stellen om de informatie te delen zonder de klant hiervan op de hoogte te stellen, omdat dit uiteindelijk allemaal te maken heeft met het nakomen van onze wettelijke verplichtingen om criminaliteit te helpen opsporen en financiële schade te voorkomen," voegde hij eraan toe.
De toezichthouder Financial Conduct Authority (FCA) neemt het project waar. Zonder deze toezichthouder zou er minder animo zijn geweest voor het proefproject, aldus de bankier. Het initiatief bouwt voort op een eerste pilot tussen de NCA, NatWest en Lloyds tussen oktober 2021 en februari 2022.
Deze testte de uitvoerbaarheid en het voordeel van het samenvoegen van bank- en misdaadgegevens om economische criminaliteit beter te identificeren en te verstoren - en leidde tot één arrestatie en aanklacht. Het volume van de geïdentificeerde rekeningen vertegenwoordigt echter een "zeer kleine fractie" van het Britse totaal, aldus de NCA. Het uiteindelijke doel is dat dergelijke proeven de weg vrijmaken voor het gebruik van gegevens voor realtime inzicht om criminaliteit te voorkomen.
"Maar we hebben nog een lange weg te gaan voordat we zover zijn," zei Searle. ($1 = 0,7752 pond) (Verslaggeving door Kirstin Ridley en Sinead Cruise; Redactie door Paul Simao).
