Basisbetaalrekening witwas-proof

Van een onzer verslaggevers Willemstad - Op de basisbetaalrekening, speciaal ontwikkeld voor de bevolkingsgroep voor wie het moeilijk of onmogelijk is om een betaalrekening te openen, kan maandelijks maximaal 3.000 gulden gestort worden. ,,Dit mede in verband met mogelijke witwasrisico’s.

Het toestaan van een hogere storting op de basisbetaalrekening kan namelijk het risico op witwassenpraktijken verhogen, wat onwenselijk is”, zo geeft de regering schriftelijk antwoord op eerder gestelde Statenvragen over deze speciale bankrekening waarvoor een concept-Landsverordening is opgesteld. Doel van de wet is financiële inclusie, om ervoor te zorgen dat iedereen gelijke toegang heeft tot financiële diensten, ongeacht achtergrond of inkomen. De basisbetaalrekening is speciaal ontwikkeld voor bijvoorbeeld mensen die geen salarisslip kunnen overleggen.



Personen dus die onder normale omstandigheden niet in aanmerking komen voor het openen van een reguliere bankrekening. Op dit moment heeft 16 procent van de lokale bevolking geen bankrekening. Uitgaande van een bevolkingsaantal van 122.

578 personen boven de 19 jaar (Census 2023), komt dit neer op ruim 19.500 personen. Overigens is de basisbetaalrekening niet bedoeld voor loterijbazen die bij lokale commerciële banken niet (meer) binnenkomen.

,,Met betrekking tot die ondernemers, heeft de regering een andere wettelijke regeling in voorbereiding ter introductie van een entiteit die als betaaldienstverlener zal kunnen fungeren voor individuen en bedrijven van bepaalde sectoren voor wie het zeer moeilijk of onmogelijk is om een betaalrekening te hebben”, aldus het antwoord van de regering. De basisbetaalrekening omvat een aantal vastgestelde diensten die limitatief zijn. Zo kan er bijvoorbeeld ook geen creditcard op de rekening aangevraagd worden.

Compliance-risico’s besproken Meer hierover lezen? Neem een online abonnement op de krant..