Criminelen wassen op grote schaal misdaadgeld wit in sectoren van de economie waar veel arbeidsmigranten werken. Medewerkers van onderaannemers in de pakketbezorging, de zorg, de bouw en de land- en tuinbouw worden betaald met crimineel contant geld. Uit een analyse van de Financial Intelligence Unit (FIU), een toezichthouder waar banken ongebruikelijke financiële transacties moeten melden, blijkt dat dit de eerste stap is van een relatief simpele constructie om geld wit te wassen.

Volgens Michiel Zwinkels, hoofdofficier van justitie van het Functioneel Parket dat verantwoordelijk is voor de aanpak van financiële fraude, komt deze vorm van witwassen steeds vaker voor. Met grote gevolgen: „Hierdoor komt crimineel geld terecht in de haarvaten van onze economie”, aldus Zwinkels in een interview met NRC . Het witwassysteem, dat het Cash Compensatie Model wordt genoemd, werkt als volgt: onderaannemers in arbeidsintensieve sectoren betalen hun werknemers met cash afkomstig uit criminele netwerken.

Door hun werknemers contant te betalen, kunnen ze belasting ontduiken. Voor de werkzaamheden die deze onderaannemers verrichten, versturen ze een factuur aan hun opdrachtgevers die via het normale bankverkeer wordt betaald. Terwijl de kosten van deze bedrijven (deels) met contant crimineel geld worden betaald, komen de inkomsten vervolgens legaal via de bank binnen.

Daarmee is het contante criminele geld giraal gemaakt en heeft het in de vorm van betaling van geleverde diensten ee.