De staatsbank is daardoor volgens de toezichthouder op de bankensector onder meer tekortgeschoten in haar verplichtingen die voortvloeien uit de antiwitwaswet en de Wet op het financieel toezicht (Wft). De Volksbank erkent de tekortkomingen, en zegt hard te werken aan het verhelpen daarvan. De antiwitwasregels zorgen al jaren voor problemen bij banken.

ING en ABN Amro moesten eerder honderden miljoenen euro's betalen na schikkingen met het Openbaar Ministerie. Het grootste boetedeel, 15 miljoen euro , is het gevolg van een overtreding van de Wet op het financieel toezicht (Wft). De toezichthouder constateerde dat de Volksbank tussen 2018 en 2023 niet voldeed aan de wettelijk verplichting om een 'beheerste bedrijfsoefening' te garanderen.

Het gaat volgens de toezichthouder om een 'zeer ernstig en langdurig aangemerkte overtreding'. Banken moeten voldoende zicht hebben op de risico's die zij lopen, en dat was volgens DNB in elk geval in de zes genoemde jaren bij de Volksbank niet het geval. Daardoor had de bank 'onvoldoende overzicht van en inzicht in de blootstelling aan risico’s (.

..) en de wijze waarop die risico’s kunnen worden beheerst en beperkt'.

Ook kon de Volksbank daardoor eigenlijk niet goed bepalen welke financiële buffers zij nodig had. De tweede boete, van 5 miljoen euro , is opgelegd vanwege 'ernstige tekortkomingen' in antiwitwascontroles bij de staatsbank. Hiermee heeft de bank de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft) overtrede.